يعد الاحتيال المالي أحد أبرز التحديات التي تواجه الأفراد والمؤسسات التجارية والمالية على حدٍ سواء، باعتبار أن الاحتيال المالي لا يفرق بين الشخص الطبيعي والشخص الاعتباري.
وبحسب “البنوك السعودية”، فإن الاحتيال المالي يُعرف على أنه أي ممارسة تنطوي على استخدام الخداع للحصول المباشر أو غير المباشر على شكل من أشكال الاستفادة المالية لمرتكب الجريمة، أو تسهيل ذلك لغيره لتؤدي إلى شكل من أشكال الخسارة للطرف الذي تعرض للاحتيال.
وليس من الضروري أن يقتصر الاحتيال على المنافع النقدية والمادية، وتعريف الاحتيال الوارد في المراجع هو التحريف المتعمد للحقيقة لإغراء أحدهم بالتنازل عن شيء ذي قيمة أو عن حق قانوني.
ويشمل هذا التعريف الكسب المالي إلى جانب منافع أخرى مثل حق الدخول أو الحصول على معلومات يمكن اكتسابها بالخداع أو بأي سلوك آخر غير شريف، وسواء كانت الخسارة مادية أو كانت تتصل بشيء غير ملموس، مثل حقوق الملكية الأدبية، فغالباً ما ينطوي الاحتيال على خسارة الفرد الطبيعي أو الشخصية الاعتبارية.
وحددت “البنوك السعودية”، عدة نصائح لتجنب الوقوع في الاحتيال المالي من أهمها:
عدم التهاون في المحافظة على المعلومات الشخصية والبيانات البنكية والكشف عنها للآخرين من غير المخولين للحصول عليها.
المحافظة على الأرقام السرية الخاصة بالبطاقات البنكية وعدم إفشائها للآخرين.
استخدام أرقام سرية للبطاقات البنكية عشوائية وغير متسلسلة أو مكررة.
عدم تقديم المساعدة المصرفية للغرباء والمجهولين.
تغيير الأرقام السرية للبطاقات البنكية دورياً وخاصة لدى الرجوع من السفر.
التأكد من موثوقية ومصداقية مواقع التسوق الإلكترونية وأنها آمنة معلوماتياً.
تحصين أجهزة الحاسب الآلي ببرامج حماية ضد الفيروسات والبرامج الخبيثة.
تجاهل الرسائل النصية والإلكترونية مجهولة المصدر وحذفها على الفور من الجوال والبريد الإلكتروني.
تجاهل الإعلانات عن تسديد المديونيات وتمويل المشاريع الصادرة عن جهات تمويل غير نظامية وغير مرخص لها.
تَجنب قبول طلبات مساعدة المجهولين والغرباء لدى استخدام جهاز الصراف الآلي.
تجنب التجاوب مع المجهولين لتسديد الفواتير ورسوم الخدمات من حساباتك المصرفية.
أبلغ البنك فوراً عند فقدانك لبطاقتك البنكية أو الائتمانية.
عند استخدامك لجهاز الصراف الآلي تأكد من سلامة الموقع وأبلغ البنك فور اكتشافك أمراً مريباً.
حدّث بياناتك البنكية ومعلوماتك الشخصية من خلال القنوات الرسمية للبنك فقط.
تجاهل الرسائل النصية والإلكترونية التي تزعم فوزك بجوائز عينية ونقدية وحذفها من جوالك ومن بريدك الإلكتروني على الفور.
